Покупка иностранных акций военнослужащим

22 10 2017      admin       16 комментариев

В первую очередь статья адресована военнослужащим. Также она будет полезна другим гражданам слабо связанным с предпринимательской и инвестиционной деятельностью.

Автор не верит в доверительное управление активами, в особенности, где управляющий не рискует собственными деньгами вместе с управляемыми, а его вознаграждение фиксировано и не зависит от результата его деятельности или зависит частично.

Покупка иностранных акций военнослужащим

Я лучше доверю свои деньги Илону Маску, или индексу 500 крупнейших компаний, чем шайке людей из конторы “Лукоморье”. Если же Вы разбираетесь в инвестициях, то вам не нужны услуги доверительного управления.

Вывод: Если Вам нужны услуги доверительного управления, они Вам не помогут.

Для сохранения и приумножения денег соображать в инвестировании необходимо. Однако не думайте, что я предлагаю обложить себя книгами, ежеминутно следить за графиками и становятся великими трейдерами, оседлав рыночные настроения, прийти к богатству.

Краткосрочная торговля более походит на азартную игру, нежели на инвестирование. И заниматься ей рекомендую только тем, кому эта игра нравится. Я лично не испытываю симпатию и уважение к азартным играм.

Тем более это требует огромного  количества свободного времени.

Покупка иностранных акций военнослужащим

Как же сохранить и приумножить деньги военнослужащему? Основное, что я рекомендую это инвестиции низкого риска. Во-первых они не требуют больших затрат времени, во вторых еженедельного контроля.

Не ждите быстрого обогащения, но принести финансовую стабильность они могут. Полагаю, при постоянном применении к концу службы вы будете в 2-4 раза состоятельнее своих коллег. Инвестиции высокого риска привносят в процесс накопления остроты и вкуса.

Но, как и со специями, не переборщите, иначе испортите «основное блюдо».

Базовые инвестиции низкого риска

Недвижимость

Покупка иностранных акций военнослужащим

Покупка иностранных акций военнослужащимИнструкция: Покупаем жилье с использования целевого жилищного займа Росвоенипотеки в областном центре, куда не планируем попасть на службу, но в котором есть знакомые люди, готовые помочь со сдачей на длительный срок (или находим таких людей). Покупку совершаем за счет беспроцентного ЦЖЗ и собственных средств. Ипотечный кредит для данных целей не подходит. Заемные деньги под залог недвижимости стоят 10-12% годовых, т.е. на каждый заемный миллион вы заплатите 100-120 тысяч рублей в год процентов. Арендная доходность жилой недвижимости в среднем составляет 6-8% годовых. Т.е. на каждый вложенный миллион вы получите 60-80 тысяч руб. в год. Итого вы можете вычесть из доходов расходы и увидеть, что ипотечный кредит под арендное жилье не очень выгодная затея. Однако если Вам удастся сдать квартиру с доходностью выше процентной ставки по ипотечному кредиту, то кредит для вас выгоден. При ипотечной ставке 10% с квартиры стоимостью 3 млн. руб. нужно получить в год 300.000 руб. (или 25.000 руб. в месяц) чистых денег, чтобы выйти в ноль, что трудновыполнимо. О том, как этот механизм реализовал автор, можно почитать здесь.

Для людей не связанных с военной службой, вынужденных жить в съемном жилье, необходим расчет точки целесообразности переезда в собственное ипотечное жилье. К примеру, семья N ежемесячно платит 20.000 руб. за съем квартиры. Стоимость этой квартиры или похожей 3 млн. рублей.

Так при ставке ипотеки 10%, два миллиона рублей взятых в ипотеку будут ежемесячно стоить им в 16.670 рублей (ежемесячно начисляемые проценты), сюда же стоит прибавить коммунальные платежи, к примеру, 3000 рублей. Так условная точка целесообразности покупки квартиры это момент накопления 1 млн.

рублей собственных средств.

Инвестиции в недвижимость базовая инвестиция низкого риска для военнослужащих. Механизм военной ипотеки позволяет благодаря таким инвестициям увеличивать ежемесячный доход военнослужащего на 6-7 тысяч рублей в год, каждые 3-4 года участия в накопительно-ипотечной системе. Я считаю, это лучшее применение НИС, которое полностью раскрывает преимущества и потенциал системы.

Индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – особый вид брокерского счета для физических лиц с льготной системой налогообложения.

На выбор есть два вида налоговых льгот:

  1. Покупка иностранных акций военнослужащимНа размещенные средства предоставляется налоговая льгота 13% (возврат уплаченного НДФЛ) на сумму не более 400.000 рублей в год или 52.000 рублей.
  2. Доход от инвестирования освобождается от налогов. Купили акцию за 100 рублей, продали за 200, налог с прибыли платить не нужно.

По условию договор ИИС заключается на три года, а любая попытка вывести деньги с него до окончания, аннулирует особый налоговый статус счета и преобразует его в обычный брокерский счет. Ограничений по минимальному количеству внесений в год нет.

ИИС эльдорадо для граждан с белой заработной платой в т.ч. и для военнослужащих. Всю прелесть ИИС для граждан красноречиво описывает цитата первого зампреда ЦБ РФ Сергея Швецова.

«Как Центральный Банк мы не очень поддерживаем дальнейшее развитие счетов первого типа (…), потому что физическое лицо получает вычет сразу. Но подумайте, что вы продаете? Вы продаете то, что помогаете физическим лицам доить бюджет, а вовсе не зарабатывать на фондовом рынке».

Так почему бы не воспользоваться легальной дойкой? За три года использования ИИС можно получить налоговый вычет 156.000 рублей. Для этого каждый год придется найти и припарковать 400.000 рублей.

Однако получать вычеты в первый год я не рекомендую, т.к. сумму в 400.000 придется оставить замороженной на счете на 3 года. Так доходность 13%/3 =4,3% годовых.

Средства, инвестированные во второй год, получат доходность 13%/2 = 6,5%.

Покупка иностранных акций военнослужащим

Лучшее использование ИИС

Открываете счет в декабре текущего года, на счет кладете 10.000 рублей (символически). Ждете год. В декабре второго года размещаете 400.000 рублей в ОФЗ, в апреле получаете налоговый вычет в размере 52.

000 рублей. В третий год кладете еще 400.000 тысяч рублей, получаете вычет. Срок ИИС истекает, забираете свои вклады. Низко рисковый способ срубить 188.

000 рублей за 2а года с помощью возврата, уплаченного НДФЛ.

Резюме

  1. Сохраняйте и приумножайте деньги своей головой. Никто не может нести большую ответственность за ваши инвестиции, чем вы сами. Прослойки в виде «доверительных управителей» вам не помогут.
  2. Основа инвестиций для военнослужащих благодаря НИС это жилая недвижимость. Используйте деньги НИС для инвестиций, а не для потребления. Старайтесь не использовать ипотечные кредиты.
  3. ИИС – эльдорадо для военнослужащих. Экономьте на налогах по 52.000 рублей в год. Используя ИИС, приобретайте облигации федерального займа и получите инструмент низкого риска с хорошей гарантированной доходностью
  4. Установите приложение Telegram, присоединяйтесь к чату сайта для того, чтобы увеличить количество матерых военных.

Цб рассказал о допуске инвесторов к иностранным etf

Покупка иностранных акций военнослужащим facebook.com fomag.ru 08.07.2021 13:47

Такие требования допуска ценных бумаг иностранных ETF к организованным торгам устанавливает проект указания Банка России. Предполагается, что оно вступит в силу с 1 октября 2021 года.

Регулятор также вводит дифференцированные требования к средней стоимости чистых активов ETF за последние три месяца в зависимости от характера листинга ценных бумаг фонда. При наличии у фонда договора с биржей – это не менее 25 млн рублей, а без заключения такого договора – не менее чем 100 млрд рублей. 

Такие высокие пороговые значения для так называемого неспонсируемого листинга препятствуют выходу на российские биржи небольших и рискованных иностранных биржевых инвестиционных фондов.

Важным событием станет отмена с 1 апреля 2022 года двух требований. Во-первых, с этого момента не нужно будет в проспекте иностранного фонда указывать российскую биржу, на которой планируется торговать ценными бумагами. Во-вторых, в перечень уполномоченных лиц, осуществляющих покупку таких бумаг, уже не потребуется включать российского брокера.

Все эти меры позволят привлечь на российский рынок качественные фонды, которые обращаются на топовых площадках.

Банк России также подготовил поправки в положение «О допуске ценных бумаг к организованным торгам». В поправках определен порядок включения в котировальные списки бирж ценных бумаг иностранных ETF, состав и сроки раскрытия информации о них, указаны сроки делистинга ценных бумаг биржей в случае получения соответствующих рекомендаций от ее совещательного органа.

Как правильно распорядиться деньгами от бабушки

О своем опыте в инвестировании рассказал Fomag.ru Даниил Воловиков, эксперт Совета инвесторов при ЦБ, автор канала «Вдохновляющий инвестор».

Далее делимся мнением эксперта от первого лица.

Я занимаюсь инвестициями уже более 8 лет, началось все с детства – с того момента, когда бабушка начала откладывать мне от пенсии по 100 рублей. Тогда у меня не было никаких идей, куда эти деньги можно потратить, и они просто лежали и копились.

Продолжение

Популярное

Покупка иностранных акций военнослужащим

Вернуться в список новостей

Новые статьи

Инвестирования для начинающих. Как начать инвестировать

Покупка иностранных акций военнослужащим

Итак, ответ на вопрос: «Можно ли купить иностранные акции в России» достаточно прост ‒ можно! И на этом мы могли бы заканчивать статью, если бы не множество нюансов, о которых должны знать инвесторы перед тем, как осуществлять покупку ценных бумаг любых зарубежных компаний. Покупать можно все, что угодно, главное знать где, как, кому можно и кому нельзя, каковы особенности иностранных акций, что нужно делать, чтобы их приобрести. Об этом мы и расскажем сегодня.

Можно ли купить иностранные акции в России: биржи, торги, особенности

Если с Санкт-Петербургской биржей все давно понятно, то с Московской все не так однозначно. На Мосбирже стало возможным покупать иностранные акции только в 2020 году.

Изначальный список был совсем небольшим: всего 19 эмитентов, а к концу года он расширился до 55. Постепенно на российский рынок выходило все больше компаний, и на сегодняшний день Мосбиржа предлагает купить акции 204 иностранных эмитентов.

Читайте также:  Претензия за использование товарного знака

Этот список будет и далее расширяться в зависимости от того, каким будет спрос от российских банков, брокеров и пр.

Покупка иностранных акций на Мосбирже осуществляется в режиме Т + 2, то есть, инвестор получает свои ценные бумаги через 2 суток после совершения сделки.

Многих интересует, можно ли купить иностранные акции в утреннее и вечернее время, и ответ будет утвердительным ‒ торговые сессии стандартно проходят с 10.00 по 18.59 и с 19.00 по 23.49.

Торговаться можно ежедневно с учетом календаря праздников, причем это касается не только российских, но и иностранных праздников, которые считаются выходными днями. Мосбиржа в эти дни просто не работает.

Можно ли купить иностранные акции неквалифицированным инвесторам? Да, можно. При этом ценные бумаги будут видны в торговом терминале QUIK, если искать в системе их уникальный тикер. Также стоит отметить еще несколько важных нюансов:

  1. Многие начинающие инвесторы не знают, можно ли купить иностранные акции в долларах США. Ценные бумаги торгуются только в рублях, а цена акций также будет отображаться в отечественной валюте.
  2. Покупать иностранные активы можно на ИИС, при этом если бумаги будут сохраняться на счете более трех лет, инвестор сможет оформить льготу на долгосрочное владение, которая снимает с прибыли 13% НДФЛ ‒ его больше платить не придется. Подробнее о покупке иностранных акций на ИИС мы поговорим далее.
  3. Акции иностранных компаний можно использовать в покупке и продаже как с кредитным плечом, так и с открытием коротких позиций. Инвесторам нужно постоянно уточнять у брокера условия заключения маржинальных сделок.
  4. Покупка иностранных бумаг на Мосбирже осуществляется лотами. И если число российских акций в лоте зависит от конкретной компании, то иностранные бумаги в лоте не превышают количество одной, а шаг цены составляет один рубль.

Что касается дивидендов от покупки иностранных акций, то они начисляются в национальной валюте компании-эмитента. По американским бумагам доход начисляется в долларах.

По акциям компаний ЕС ‒ в евро, и то не все.

Если инвестор хочет попасть в реестр акционеров и получать дивиденды, необходимо купить на Мосбирже бумаги за два дня и более до отсечки.

Можно ли купить иностранные акции максимально выгодно? Да, если вы знаете тонкости работы рынка ценных бумаг. Но не забывайте, что с зарубежных акций вам придется заплатить повышенный налог.

Если вы зарабатываете на прибыли от сделок (покупки-продажи), после ее фиксации необходимо заплатить НДФЛ 13% ‒ это для жителей РФ. Если вы являетесь иностранным гражданином, размер налога для вас составит 30%.

Так как брокеры сами по себе являются налоговыми агентами, вы будете получать прибыль нетто ‒ уже с вычетом всех налогов.

Что касается дивидендов от иностранных акций, здесь все немного труднее. Вам необходимо будет заплатить налог на прибыль в госбюджет страны компании-эмитента.

Например, если вы решили купить на Мосбирже бумаги американского концерна, вы заплатите 30% от прибыли в Налоговую службу США. Но если вы являетесь гражданином РФ, у вас есть возможность заполнить форму W-8, что позволить снизить размер налога до 13%.

В таком случае на счет брокера придет прибыль нетто, уже с вычетом 10% для Налоговой службы США, а еще 3% вам нужно будет оплатить самостоятельно уже в российскую налоговую службу.

Можно ли купить иностранные акции на ИИС?

Официальная статистика гласит, что количество новых ИИС в России растет, а граждане страны не просто открывают новые счета, но и активно ими пользуются. Большинство нашли преимущества в инвестиционных счетах, соответственно, уровень инвестирования через ценные бумаги существенно возрос за последние годы.

Но можно ли купить иностранные акции на ИИС сегодня, когда ситуация слишком неустойчивая? Дело в том, что в госдуме, в комитете по финансовым рынкам постоянно говорят о том, чтобы поставить запрет на покупку ценных бумаг иностранных компаний. Политики считают, что индивидуальные счета изначально создавались для того, чтобы частники финансировали именно отечественные предприятия и поднимали российскую экономику.

На сегодняшний день никаких официальных законопроектов не принято, поэтому инвестор может купить на ИИС не только иностранные акции, но и облигации, валюту, фонды, а также фьючерсы. Причем покупка бумаг зарубежных компаний пока не оказывает никакого влияния на право получения налогового вычета.

Итак, давайте поэтапно рассмотрим, как можно покупать акции иностранных компаний на ИИС:

  • инвестиционные счета можно пополнять только российскими рублями, не более 1 млн рублей в год, а налоговый вычет возможно получить только с 400 тыс рублей;
  • инвестор самостоятельно приобретает валюту США и оплачивает ими актив, цена которого установлена в долларах;
  • также инвестор может не покупать валюту, а оплачивать акции сразу рублями, при этом произойдет автоматическая конвертация по курсу, который был установлен брокером на текущую дату;
  • выплачиваемые дивиденды не переводятся в рубли, а поступают на ИИС в иностранной валюте.

Что касается налоговых вычетов, покупать акции на индивидуальный счет и получать дивиденды по уменьшенному налогу в 13% можно по той же схеме, что мы описали выше ‒ заполнив форму W-8. При этом стоит помнить о том, что эта форма работает только для эмитентов, зарегистрированных официально в США, а срок действия ‒ не более 3 лет. После этого придется подавать документ снова.

Инвестор имеет право купить на ИИС только те акции, которые представлены на Мосбирже и Санкт-Петербургской бирже.

Кто может покупать иностранные акции?

На сегодняшний день в России есть градация, которая подразделяет всех инвесторов на 2 категории: квалифицированные и неквалифицированные. Согласно новому законопроекту об ограничении покупки иностранных акций, категорий будет 4. И чем она выше, тем больше инструментов для торгов будет доступно инвестору, но тем выше будут требования к его навыкам и активам.

Можно ли купить иностранные акции начинающим вкладчикам? В центральном банке считают, что нет. Сейчас наблюдается тенденция к тому, что новички теряют деньги на неудачных торгах.

Поэтому регулятор берется за защиту начинающих инвесторов, которая заключается в тестировании на квалификацию и знание рисков при покупке иностранных активов. У новичков не будет большого количества инструментов, а для расширения круга инвестиций необходимо перейти в более высокую категорию.

Для этого нужно повысить квалификацию и накопить не менее 400 тыс рублей, причем регулятор допускает повышение и до 1,4 млн рублей.

Новый законопроект пока не принят, но Центробанк все более склоняется в его пользу, несмотря на протест брокеров, банков и молодых инвесторов.

Однако есть уже существующие ограничения на приобретение зарубежных активов. Например, многих интересует вопрос, можно ли купить иностранные акции военнослужащим.

Согласно существующему законодательству, а конкретно, статьям 18 и 20 федерального закона «О государственной службе РФ», военнослужащий не может совершать действия, которые допустят влияние финансовых интересов на добросовестное исполнение служебных обязанностей, а также военнослужащий обязан заявлять о доходах.

Как видите, прямого запрета здесь нет, но есть нюансы.

Если акция не просто дивидендная, а дающая право на участие в собраниях акционеров, то военнослужащему покупать ее нежелательно.

Если это простые акции, приносящие регулярный доход, либо покупаемые-продаваемые на постоянной основе ‒ закону это не противоречит. Но все же покупать зарубежные активы военным не рекомендуется.

А можно ли купить иностранные акции госслужащим? Ответ однозначный ‒ нет. Госслужащим официально запрещается иметь какие-либо финансовые отношения с иностранными банками (вклады, кредиты и пр.

), а также приобретать и получать доход с акций зарубежных предприятий. Российских компаний это не касается.

Госслужащие могут покупать те активы, чей идентификационный код ISO начинается с букв RU, а все остальные под запретом.

Вот такая картина вырисовывается на сегодняшний день касательно покупки иностранных акций гражданами РФ на местных биржах. Везде есть свои нюансы, поэтому хорошенько изучите всю доступную информацию перед тем как начинать инвестировать в зарубежные компании.

Инвестиции для госслужащих: возможности и ограничения

Все больше людей приходит на фондовый рынок в поисках доходностей выше депозитов, ставки по которым продолжают снижаться. Однако не все граждане могут свободно инвестировать – для госслужащих существует ряд ограничений.

Единого перечня госслужащих, попадающих под запрет, не существует. Для каждого ведомства список таких должностей отдельный, но, как правило, это высшие и руководящие должности, а также лица, имеющие допуск к сведениям особой важности. Ограничения также распространяются на их супругов и несовершеннолетних детей.

Если госслужащий занимает должность, указанную в утвержденных списках, то ему запрещены вложения в иностранные финансовые инструменты – акции, облигации и ЕТF иностранных компаний, еврооблигации российских компаний.

Закон также запрещает инвестиции в паевые фонды и стратегии доверительного управления, если они предусматривают вложения в иностранные активы. Открывать счета и вклады в иностранных банках тоже нельзя.

Кроме того, стоит помнить, что существуют акции российских компаний, у которых идентификатор ISIN начинается не с символов RU. В таком случае бумага также считается иностранным инструментом.

Читайте также:  Отпуск во время простоя по вине работодателя в 2021 году

Во что же могут инвестировать госслужащие, на которых распространяются ограничения? Разрешены инвестиции в российские ценные бумаги и финансовые инструменты.

То есть, можно инвестировать в российские гособлигации, акции и облигации российских компаний, паевые фонды и стратегии доверительного управления, если они, в свою очередь, инвестируют в российские инструменты. Однако необходимо помнить, что владение ценными бумагами не должно приводить к конфликту интересов.

Например, сотрудникам Министерства энергетики точно нельзя инвестировать в бумаги «РусГидро». В этом случае госслужащему необходимо передать активы в доверительное управление российской управляющей компании.

Таким образом, госслужащие могут инвестировать в широкий перечень инструментов российского фондового рынка. Стоит отметить, что рост российского рынка акций – один из лучших с начала года, индекс Московской биржи прибавил 19%, долларовый индекс РТС – 30%. На фоне турбулентности на глобальных рынках российский рынок представляется нам островком стабильности и хорошей возможностью.

Уверенность внушает устойчивая экономика вкупе с недооцененностью рынка. У России низкий уровень госдолга по отношению к ВВП, по сравнению с другими развивающимися странами; 6-е место в мире по объему золотовалютных резервов.

При этом российские компании предлагают самую высокую дивидендную доходность в мире (7%), а долговая нагрузка большинства из них – одна из самых низких.

Таким образом, в то время как мировые центральные банки снижают ставки, а доходность высоконадежных депозитов и долговых инструментов стремится к нулю, российский рынок акций выглядит особенно привлекательно.

Разрешено ли военнослужащим инвестировать?

Статус военнослужащего сопряжен не только с чувством гордости за профессию и уважением окружающих, но и несет в себе множество ограничений. Одним из таких моментов является возможность инвестирования. Причем, часть ограничений приходится не только непосредственно на самого военнослужащего, но и членов его семьи.

Можно или нельзя инвестировать военнослужащим?

Для того, чтобы разобраться с этим вопросом необходимо обратиться к законодательной базе. Статья 10 «Право на труд» закона «О статусе военнослужащих» четко регламентирует все вопросы, связанные с получением доходов лиц, находящихся на военной службе.

В пункте 7 написано, что военнослужащему разрешается получать доход только от педагогической, научной и любой другой творческой деятельности.

Таким образом, любое предпринимательство и коммерция категорически запрещается, включая содействие в получении прибыли другим лицам.

Вместе с этим, такой вид увеличения собственных денежных средств как инвестирование не запрещено. Размещение капитала с целью получения прибыли не приравнивается к какому-либо виду коммерческой деятельности, поэтому прямого запрещения в законе не прописано.

Правда, юристы рекомендуют не вкладывать деньги в иностранные компании, так как в том же пункте написано, получение дохода не может исходить от международных и иностранных организаций, а это может быть серьезным аргументом для нарушения закона.

Это подразумевает, что инвестировать можно, но только в российские компании.

Еще одним ограничительным моментом является участие в управлении коммерческими организациями. Эта строка закона подразумевает запрет на участие в собраниях владельцев акций и других ценных бумаг.

Как различить российские и иностранные ценные бумаги?

Всем акциям, облигациям, опционам, фьючерсам, векселям, валютам и индексам присваивается международный идентификационный код ценной бумаги (International Securities Identification Number).

Это 12-разрядный код, который содержит в начале две буквы, определяющих страну, затем следуют 9 комбинация из цифр и букв, а последней составляющей кода является контрольная цифра, определяющая номинал ценной бумаги.

Если в коде первые две буквы RU, то можно не сомневаться, что эта ценная бумага российской компании. Правда, и тут не все так просто.

На Московской фондовой бирже выставляют на продажу свои акции некоторые иностранные компании, ведущие свою основную предпринимательскую деятельность на территории России.

Есть и такие, которые имеют российский юридический адрес, а место выпуска облигаций выбрано за границей, поэтому в начале идентификационного кода ценных бумаг присваиваются две буквы иностранного государства. Таких неясностей, на самом деле, много.

Именно поэтому, еще до покупки ценных бумаг, военнослужащему следует осведомиться о юридическом адресе, капитале, месте выпуска акций, государстве основной предпринимательской деятельности, так как любой иностранный «след» в истории компании может быть расценен как нарушение закона.

В заключении можно сказать, что военнослужащие могут инвестировать хотя бы потому, что это не запрещено законом. Единственное, с чем следует проявить особую чуткость — компании с иностранной «пропиской» и капиталом.

С поражением в торгах

Московская биржа намерена с середины августа запустить торги американскими акциями.

Открытым остается вопрос, как не допустить к этим торгам граждан, находящихся в Крыму, чтобы не попасть под санкции США.

Биржа считает, что это дело брокеров, поскольку именно они заключают договоры с клиентами, те же, в свою очередь, хотят получить от биржи официальный документ с основанием причины для отказа.

Московская биржа 17 августа начнет торги американскими акциями (см. “Ъ” от 9 июля).

Как сообщил “Ъ” источник в крупном брокере, до сих пор не решен вопрос о допуске к таким торгам граждан, находящихся в Крыму, поскольку их участие в торговле американскими бумагами может привести к потенциальному риску санкций.

По его словам, юристы биржи уже провели ряд встреч с компаниями и предлагают отказывать таким клиентам на уровне брокера. «Но непонятно, на каком основании мы будем отказывать: официальной бумаги биржа нам не дает»,— говорит он.

Наличие проблемы подтвердили “Ъ” источники в двух других крупных брокерах. Один из них выразил надежду, что Московская биржа все же проработает решение.

Другой собеседник “Ъ” сообщил, что делались запросы в Банк России, но ответа не получили.

Источник “Ъ”, близкий к бирже, также подтвердил, что комплаенс как биржи, так и центрального депозитария прорабатывает вопрос, но пока четкого решения нет.

Представитель Московской биржи сообщил “Ъ”, что биржа не заключает договоры с физическими и юридическими лицами, являющимися клиентами брокеров, то есть все процедуры по идентификации клиента и определению доступности продуктов для инвестирования проводит участник биржевых торгов — брокер.

Проблема допуска граждан, находящихся на территории Крыма, к торгам американскими бумагами обсуждалась еще осенью прошлого года в связи с Санкт-Петербургской биржей, на которой торгуются иностранные акции в России.

Как сообщил топ-менеджер одного из брокеров, сейчас Санкт-Петербургская биржа не допускает к торгам граждан, находящихся в Крыму, но отказ идет не от самой биржи, а от вышестоящего брокера, через которого биржа заводит и выводит акции с американского рынка.

Инвестор, желающий торговать американскими бумагами, проходит упрощенную идентификацию, которая, в частности, дает информацию о его местонахождении. «В этом случает отказ идет со стороны иностранной компании, которая работает по американскому праву»,— объяснил собеседник “Ъ”.

Второй источник на фондовом рынке подтвердил, что отказ в допуске на Санкт-Петербургскую биржу осуществляется через иностранное лицо. Санкт-Петербургская биржа отказалась от комментариев.

Тяжесть последствий при реализации риска нарушения санкционных ограничений сложно переоценить: могут быть заблокированы активы лица, находящиеся под контролем США, а также запрещено заключение сделок с юридическими лицами и гражданами США, говорит руководитель международной практики Vegas Lex Наталья Абцешко. Московская биржа действительно может попасть под санкции, но этот риск не обязательно будет реализован, как, например, в случае с Промсвязьбанком, который обслуживает массу санкционных компаний, а сам под санкции не подпадает, говорит специальный советник коллегии адвокатов Pen & Paper Сергей Гландин.

По его словам, самой бирже санкции грозят тем, что с ней перестанут работать американские банки и брокеры.

Вопрос санкций стоит перед российскими профучастниками с 2014 года, и все это время идет дискуссия по поводу прочтения довольно размытого американского законодательства, говорит заместитель гендиректора «Атона» Максим Кузякин.

«Атон» является одной из четырех российских компаний, которые обладают статусом QI (Qualified Intermediary) и могут подавать анкеты инвесторов по снижению налога на доходы в американские налоговые органы.

По словам господина Кузякина, консенсусное мнение состоит в том, что брокер должен знать своего клиента всегда — это прежде всего необходимо для защиты интересов самих же инвесторов и устранения рисков заморозки их активов международными депозитарно-клиринговыми организациями. По этой причине, говорит он, все основные игроки уже давно приняли решение о своем отношении к этому риску.

Полина Смородская

Торги акциями иностранных эмитентов

  1. Какие инструменты будут допущены к торгам?

    Список акций иностранных компаний, доступен по ссылке

    Важно! В отношении тикеров акций иностранных эмитентов, которые допускаются к торгам по инициативе биржи, используются составные тикеры: тикер с торговой площадки первичного листинга + «-RM», где «RM» — сокращение от «Russian Market».

    Суффикс «ME» («Moscow Exchange») уже используется для тикеров ценных бумаг, допущенных к торгам только на рынке РЕПО (без листинга).

    Символ «-» перед «RM» («-RM») выбран таким образом, чтобы соответствовать техническим ограничениям вендоров. В связи с этим, использование символов «.» («.RM») или «_» («_RM») не представляется возможным.

  2. Расписание торгов и особенности торгового календаря
  3. Риск-параметры НКЦ, обеспечение, маржинальная торговля

    Акции иностранных эмитентов:

    • Могут торговаться с частичным обеспечением по бумагам;
    • Могут торговаться с короткими продажами;
    • Могут входить в состав индивидуального клирингового обеспечения;
    • Не могут входить в состав гарантийных фондов НКЦ.

    Важно! Ставки риска НКЦ рассчитываются в рублях. НКЦ также осуществляет расчет индикативных ставок риска (S0L, S0H, S0) в иностранной валюте по запросу участников в рамках отдельного сервиса.

    Важно! В рамках дополнительной торговой сессии по иностранным акциям возможно расширение ценовых коридоров.

  • Риск параметры:
  • Информация о риск-параметрах акций иностранных эмитентов будет раскрываться на сайте НКЦ:
Читайте также:  Возврат товара в интернет-магазин

По акциям иностранных эмитентов НКЦ рассчитывает ставки риска (в т.ч. индикативные ставки риска). Маржинальная торговля с такими бумагами возможна.

  • Режимы торгов и доступные виды заявок
  • Клиринг и расчеты
    1. Основная (дневная) сессия
    2. Клиринг и расчеты проводятся аналогично клирингу и расчетам по сделкам с российскими акциями:
    3. Расчеты в 17:00
    • Клиринговая сессия: 17:00 мск (выставление ограничительных лимитов по ценным бумагам – 16:00 мск,
    • Время исполнения обязательств по поставке: до 17:00 мск;
    • Время зачисления на счет депо приобретателя ценных бумаг: до 18:00 мск
    • выставление ограничительных лимитов по денежным средствам 16:45 мск);

    Расчеты в 19:00

    • Клиринговая сессия: 19:00 мск;
    • Время исполнения обязательств по поставке: до 19:00 мск;
    • Время зачисления на счет депо приобретателя ценных бумаг: до 20:00 мск

    Дополнительная (вечерняя) сессия

    По окончании вечерней сессии клиринг и расчеты не проводятся.

  • Размер лота и шаг цены
      Акции иностранных эмитентов (эмитентов иностранного происхождения)Иностранные акции / DR эмитентов российского происхождения (например, Яндекс, Киви и т.д.) Торги с расчетами в RUB
    РАЗМЕР ЛОТА Для всех ценных бумаг устанавливается единый лот, равный 1 ценной бумаге. 1 лот = 1 ценная бумага Осуществлять пересмотр размера лота не предполагается. Размер лота устанавливается индивидуально по каждой ценной бумаге в соответствии с методикой. Осуществляется полугодовой пересмотр размера лота
    ШАГ ЦЕНЫ Для сделок с расчетами в рублях устанавливается единый Шаг цены, равный 1 рублю. Шаг цены = 1 рубль Для сделок с расчетами в долларах устанавливается единый Шаг цены, равный 0,01 USD. Шаг цены устанавливается в соответствии с методологией. Осуществляется ежеквартальный пересмотр шага цены по итогам прошедшего календарного квартала.
  • Ценообразование

    Ценообразование по американским акциям на торгах Московской Биржи формируется за счет двусторонних заявок, поддерживаемых Маркетмейкерами, а также заявками инвесторов, желающими купить или продать бумагу.

    При выставлении заявки на покупку / продажу иностранных акций в торговую систему, цена указывается исключительно по усмотрению инвестора, выставляющего заявку. Какого-либо программного алгоритма ПАО Московская Биржа, предусматривающего привязку цены к иностранной площадке, — не предусмотрено.

    Принцип определения цены инвестором при выставлении заявки на покупку / продажу американских акций аналогичен принципу определения цены при выставлении заявки по иностранным акциям российских компаний (например, Яндекс).

  • Комиссионное вознаграждение

    Комиссионное вознаграждение удерживается:

    • в день заключения сделки (в день Т0)
    • в российских рублях согласно тарифному плану участника (по сделкам с расчетами в USD комиссия удерживается в рублях по курсу на дату сделки)
  • Будут ли изменения в отчетах в связи с началом торгов акциями иностранных эмитентов?

    Форматы Клиринговых отчетов (EQM) в связи с началом торгов акциями иностранных эмитентов не меняются.

    В Биржевых отчетах SEM02 и SEM02D удаляются поля NumTrades и TradeTime из ноды RECORDS.

    Спецификации доступны на нашем сайте. Схемы, стили можно найти на FTP сервере http://ftp.moex.com/pub/Reports/Equities/ .

  • Отчет внебиржевых сделок (ОТС-репортинг)
    • Нужно ли отчитывать внебиржевые сделки по иностранным акциям (иностранного происхождения)?
    • Иностранные акции (иностранного происхождения) включаются в 3-й уровень списка (некотировальная часть списка).
    • Внебиржевые сделки, совершенные с иностранными ценными бумагами из 3-го уровня списка (некотировальной части списка), отчитывать не нужно. Согласно Положению о предоставлении информации о заключении сделок 1, внебиржевые сделки, заключенные от своего имени и за свой счет или от своего имени и за счет клиента, отчитываются на бирже только при выполнении следующих условий:
    • сделки заключены с ценной бумагой, включенной в котировальный список (это — 1-й или 2-й уровни списка),
    • исполнение обязательств по сделке предусматривает переход права собственности на ценные бумаги.
    1. 1 Пункт 2 Положения о предоставлении информации о заключении сделок, утвержденного Приказом ФСФР России от 22 июня 2006 г. N 06-67/пз-н
    2. Для участников, кто отчитывает ОТС-сделки по бумагам из всех 3-х списков: после того, как акции иностранных эмитентов (иностранного происхождения) появится на вечерней торговой сессии, когда у участника остается обязательство отчитывать внебиржевые сделки с такими ценными бумагами не позднее 15 минут с момента совершения такой сделки?
    3. Согласно Положению о предоставлении информации о заключении сделок, утвержденного Приказом ФСФР России от 22 июня 2006 г. N 06-67/пз-н заключенную внебиржевую сделку необходимо отчитать:
    • не позднее 15 минут с момента совершения внебиржевой сделки,

    если сделка совершена в период, начиная с часа, предшествующего началу торгов текущего торгового дня, до 19 часов текущего торгового дня;

    • не позднее, чем за 1 час до начала торгов,

    если сделка заключена в период с 19 часов предыдущего торгового дня до часа, предшествующего началу торгов.

    Вечерняя торговая сессия будет начинаться в 19:00:01. Учитывая это, обязательства отчитывать ОТС-сделку в течении 15 минут с момента ее совершения не возникает. Такую сделку можно отчитать не позднее, чем за 1 час до начала торгов следующего дня.

  • Дивиденды, даты отсечек

    Голоса, дивиденды по сделкам с ценными бумагами не передаются.

    В какой последний день можно купить иностранную ценную бумагу, чтобы получить дивиденды?

    В случае покупки акций в «Стакане Т+2», последний день для покупки – за 2 торговых дня до даты отсечки. В этом случае в дату составления реестра владельцев бумага будет зачислена на счет покупателя, который будет раскрыт для получения дивидендов.

    В какой день, ближайший к дате отсечки, можно продать иностранную ценную бумагу, чтобы получить дивиденды?

    В случае продажи акций в «Стакане Т+2» – за 1 торговый день до даты отсечки (ex-dividend date). В этом случае в дату составления реестра владельцев бумага все еще будет на счете продавца, который будет раскрыт для получения дивидендов.

    Можно ли купить иностранную бумагу за 2 торговых дня до даты отсечки, продать ее за один торговый день до отсечки и получу ли я дивиденды?

    Да. Так как в дату отсечки бумага будет на счете владельца, который будет раскрыт для получения дивидендов.

  • Налогообложение

    НРД в соответствии с заключенным соглашением с Налоговой службой США является Квалифицированным посредником и может оказывать услугу признания соответствующих форм налоговой идентификации бенефициаров дохода и посредников W-8, в том числе в электронном виде с помощью подтвержденной учетной записью в ЕСИА (для физических лиц). Подробнее: Сайт НРД.

    Налогообложение дохода по акциям американских эмитентов (американским акциям)

    По вопросам налогообложения американских ценных бумаг обращайтесь:

    • Налогообложение иностранных ценных бумаг по российскому законодательству (Московская Биржа) +7 495 363-32-32, Equities@moex.com
    • Налоговое агентирование по иностранным ценным бумагам (НРД) +7 495 956-27-85, taxadmin@nsd.ru
  • Возможность приобретения на ИИС или применения ЛДВ

    Можно ли приобретать акции иностранных эмитентов на ИИС?

    Согласно абзацу 2 пункта 9 Статьи 10.2-1. Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов за счет имущества, учитываемого на индивидуальном инвестиционном счете, допускается только на организованных торгах российского организатора торговли.

    Иностранные акции иностранных эмитентов допущены к торгам на организованных торгах российского организатора торговли. Приобретать на ИИС такие бумаги можно.

    Может ли распространяться льгота на долгосрочное владение ценными бумагами на акции иностранных эмитентов?

    Льгота на долгосрочное владение распространяется на следующие ценные бумаги:

    • ценные бумаги, обращающиеся на организованных торгах, а также паи оПИФов,
    • приобретенные не ранее 01.01.2014г.
    • и находящиеся в непрерывном владении не менее 3 полных лет

    При этом, ценные бумаги признаются обращающимися при одновременном соблюдении следующих условий:

    • допущены к обращению хотя бы одним организатором торговли
    • информация об их ценах публикуется в средствах массовой информации (в том числе электронных), либо может быть предоставлена организатором торговли или иным уполномоченным лицом любому заинтересованному лицу
    • в течение трех лет после даты совершения операций с ценными бумагами

    При выполнении данных условий льгота на долгосрочное владение ценными бумагами на иностранные акции иностранных эмитентов будет распространяться.

  • Риски связанные с приобретением иностранных ценных бумаг

    Осуществление инвестиций в иностранные ценные бумаги связано с дополнительным риском.

    Потенциальные инвесторы могут потерять все свои вложения или их часть, и они должны внимательно ознакомиться с информацией, содержащейся в проспекте ценных бумаг иностранного эмитента, а также в годовых отчетах, раскрытых иностранным эмитентом.

    В частности, перед тем как принять инвестиционное решение потенциальные инвесторы должны проанализировать все риски, связанные с осуществлением таких инвестиций, включая факторы риска, представленные в Уведомлении организатора торгов во исполнение установленной п. 21.5. ст. 51.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

  • Leave a Comment

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *